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P2P信貸，指有資金并且有理財投資想法的個人，通過第三方網絡平臺牽線搭橋，使用信用貸款的方式將資金貸給其他有借款需求的人。
2016年全年網貸行業成交量達到了20638.72億元，相比2015年全年網貸成交量（9823億元）增長了110%。在2016年，P2P網貸行業歷史累計成交量接連突破2萬億元、3萬億元兩個大關，單月成交量更是突破了2000億元，2016年“網貸雙11”單日再次突破100億元，實現了116.07億元。2016-2017年p2p網貸行業借款人數量及增長走勢
從各省市分布上看，北京、上海、廣東三個地區的貸款余額排名全國前三位，2016年底的貸款余額分別為3003.29億元、1900.48億元、1535.56億元，三個地區占全國貸款余額的比例為78.89%。
2016年底主要省市p2p網絡貸款余額
智研咨詢發布的《2017-2023年中國P2P借貸市場供需預測及投資戰略研究報告》共十五章。首先介紹了P2P借貸行業市場發展環境、P2P借貸整體運行態勢等，接著分析了P2P借貸行業市場運行的現狀，然后介紹了P2P借貸市場競爭格局。隨后，報告對P2P借貸做了重點企業經營狀況分析，最后分析了P2P借貸行業發展趨勢與投資預測。您若想對P2P借貸產業有個系統的了解或者想投資P2P借貸行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
第一部分產業環境透視
第一章P2P借貸行業發展概述 1
第一節 互聯網金融發展概述 1
一、互聯網金融發展歷程 1
二、互聯網金融主要發展模式概述 3
三、互聯網金融發展模式對比分析 4
第二節 P2P借貸發展必要性分析 8
一、基于國家層面的必要性分析 8
二、基于企業層面的必要性分析 9
三、基于個人層面的必要性分析 10
第二章P2P借貸行業發展環境分析 12
第一節 P2P借貸行業國際市場環境分析 12
一、美國P2P借貸發展情況分析 12
二、歐洲P2P借貸發展環境分析 20
三、歐美P2P借貸行業發展趨勢與經驗 27
第二節 P2P借貸行業政策環境分析 32
一、P2P借貸行業監管體系概述 32
二、P2P借貸行業主要政策分析 35
三、P2P借貸行業發展規劃概述 37
四、政策環境對P2P借貸發展影響 49
第三節 P2P借貸行業經濟環境分析 50
一、國際經濟走勢分析 50
二、國內經濟走勢分析 54
三、經濟環境對P2P借貸發展影響 56
第四節 P2P借貸行業征信環境分析 57
一、我國當前征信體系分析 57
二、互聯網征信發展現狀分析 59
三、第三方個人征信放開情況 60
四、征信環境對P2P借貸發展影響 61
第五節 P2P借貸行業技術環境分析 61
一、云計算服務應用狀況分析 61
二、大數據服務應用狀況分析 64
三、搜索引擎應用狀況分析 67
四、技術環境對P2P借貸發展影響 70
第二部分產業運行現狀
第三章P2P借貸行業發展現狀分析 71
第一節 P2P借貸行業發展現狀分析 71
一、P2P市場結構 71
二、P2P借貸平臺數量及分布 74
三、P2P不同背景網貸平臺分析 75
四、P2P借貸平臺發展模式 76
五、P2P借貸平臺借貸情況 77
2011-2016年p2p網貸行業成交量走勢
六、P2P借貸行業輿情分析 78
七、P2P借貸問題平臺情況 80
八、P2P借貸平臺發展趨勢 81
第二節 P2P投資方基本情況分析 82
一、P2P投資方數量分析 82
二、P2P投資方出借規模 83
三、P2P投資方基本特征 83
四、P2P投資方投資偏好 86
第三節 P2P融資方基本情況分析 87
一、P2P融資方數量分析 87
二、P2P融資方借款規模 88
三、P2P融資方借款屬性 89
p2p網貸行業融資方性別分析
五、P2P融資方逾期原因分析 91
第四章P2P借貸行業全價值鏈分析 93
第一節 P2P貸款平臺及支付公司分析 93
一、P2P借貸平臺價值分析 93
二、第三方支付機構價值分析 99
四、貸款平臺及支付公司價值前景 102
第二節 P2P平臺流量合作方發展分析 104
一、門戶網站價值分析 104
二、搜索引擎價值分析 107
三、平臺流量合作方價值前景 108
第三節 P2P平臺融資合作方發展分析 109
一、小額貸款公司價值分析 109
二、擔保公司價值分析 113
三、信托機構價值分析 117
四、平臺融資合作方價值前景 121
第四節 P2P基礎設施合作方發展分析 123
一、第三方征信平臺價值分析 123
二、基礎設施合作方價值前景 127
第五節 P2P平臺關聯行業發展分析 127
一、P2P借貸行業評級服務 127
二、P2P借貸行業法律服務 129
三、P2P借貸行業審計服務 129
四、P2P借貸行業理財服務 130
第五章P2P借貸行業產業結構分析 131
第一節 P2P借貸產業結構分析 131
一、市場細分充分程度分析 131
二、各細分市場領先企業排名 132
三、各細分市場占總市場的結構比例 133
四、領先企業的結構分析（所有制結構） 133
第二節 產業價值鏈條的結構及整體競爭優勢分析 134
一、產業價值鏈條的構成 134
二、產業鏈條的競爭優勢與劣勢分析 138
第三節 產業結構發展預測 139
一、產業結構調整指導政策分析 139
二、產業結構調整中消費者需求的引導因素 143
三、中國P2P借貸行業參與國際競爭的戰略市場定位 143
四、產業結構調整方向分析 145
第三部分產業深度分析
第六章P2P借貸行業垂直細分化分析 146
第一節 農業+P2P行業發展現狀分析 146
一、農業市場現狀概述 146
二、農業+P2P運營模式 146
三、農業+P2P市場規模 148
四、農業+P2P風險管理 148
五、農業+P2P領先企業 148
六、農業+P2P發展前景 149
第二節 房地產+P2P行業發展現狀分析 149
一、房地產市場現狀概述 149
二、房地產+P2P運營模式 151
三、房地產+P2P市場規模 151
四、房地產+P2P風險管理 152
五、房地產+P2P領先企業 152
六、房地產+P2P發展前景 152
第三節 汽車金融+P2P行業發展現狀分析 153
一、汽車金融市場現狀概述 153
二、汽車金融+P2P運營模式 153
三、汽車金融+P2P市場規模 155
四、汽車金融+P2P風險管理 155
五、汽車金融+P2P領先企業 156
六、汽車金融+P2P發展前景 156
第四節 其他行業+P2P發展現狀分析 156
一、園區型P2P行業發展現狀分析 156
二、珠寶+P2P行業發展現狀分析 157
三、P2P垂直細分化發展前景分析 161
第七章P2P借貸行業創新模式分析 163
第一節 P2B創新模式分析 163
一、P2B網貸運營模式概述 163
二、P2B網貸主要特征分析 165
三、P2B網貸主要模式分析 167
四、P2B網貸優劣勢分析 168
第二節 P2C創新模式分析 171
一、P2C網貸運營模式概述 171
二、P2C網貸主要特征分析 171
三、P2C網貸主要產品分析 172
四、P2C網貸優劣勢分析 176
第三節 P2G創新模式分析 177
一、P2G網貸運營模式概述 177
二、P2G網貸主要特征分析 179
三、P2G網貸主要模式分析 181
四、P2G網貸優劣勢分析 181
第四節 P2P借貸創新模式對比分析 182
一、創新模式：P2B（個人對非金融機構） 182
二、創新模式：P2C（個人對企業） 183
三、創新模式：P2G（個人對政府項目） 184
四、創新模式：P2N(個人對多機構) 185
第八章P2P借貸產業集群發展及區域市場分析 187
第一節 中國P2P借貸產業集群發展特色分析 187
一、珠江三角洲P2P借貸產業發展特色分析 187
二、長江三角洲P2P借貸產業發展特色分析 189
三、京津冀地區P2P借貸產業發展特色分析 191
第二節 P2P借貸重點區域市場分析預測 194
一、行業總體區域結構特征及變化 194
二、P2P借貸重點區域市場分析 198
第九章P2P借貸行業核心競爭力分析 210
第一節 P2P借貸行業核心競爭力概述 210
第二節 P2P借貸企業風險管理分析 211
一、P2P借貸企業風險因素揭示 211
二、P2P借貸企業風險防范對策 212
第三節 P2P借貸企業技術安全分析 214
一、P2P平臺網絡物理安全 214
二、P2P平臺網絡結構安全 214
三、P2P平臺應用系統安全 214
四、P2P平臺系統的安全 215
五、P2P平臺管理安全 216
六、P2P平臺運營模式安全 216
第四節 P2P借貸企業成本控制分析 217
一、P2P借貸企業交易成本分析 217
二、網貸企業降低成本條件分析 219
三、網貸企業降低成本渠道分析 221
第四部分競爭格局分析
第十章P2P借貸行業領先企業分析 224
第一節 人人貸 224
一、企業基本情況概述 224
二、平臺業務范圍分析 224
三、平臺主營業務分析 224
四、平臺產品結構分析 224
五、平臺不良貸款分析 226
六、平臺放貸機構分析 226
第二節 投哪網 227
一、企業基本情況概述 227
二、平臺業務范圍分析 227
三、平臺主營業務分析 227
四、平臺產品結構分析 227
五、平臺不良貸款分析 228
六、平臺放貸機構分析 229
第三節 宜人貸 229
一、企業基本情況概述 229
二、平臺業務范圍分析 229
三、平臺主營業務分析 229
四、平臺產品結構分析 230
五、平臺不良貸款分析 230
六、平臺放貸機構分析 230
第四節 拍拍貸 231
一、企業基本情況概述 231
二、平臺業務范圍分析 231
三、平臺主營業務分析 231
四、平臺產品結構分析 231
五、平臺不良貸款分析 233
六、平臺放貸機構分析 233
第五節 微貸網 233
一、企業基本情況概述 233
二、平臺業務范圍分析 233
三、平臺主營業務分析 234
四、平臺產品結構分析 234
五、平臺不良貸款分析 235
六、平臺放貸機構分析 236
第六節 積木盒子 236
一、企業基本情況概述 236
二、平臺業務范圍分析 236
三、平臺主營業務分析 237
四、平臺產品結構分析 237
五、平臺不良貸款分析 239
六、平臺放貸機構分析 240
第七節 搜易貸 240
一、企業基本情況概述 240
二、平臺業務范圍分析 240
三、平臺主營業務分析 241
四、平臺產品結構分析 241
五、平臺不良貸款分析 242
六、平臺放貸機構分析 243
第八節 愛投資 243
一、企業基本情況概述 243
二、平臺業務范圍分析 243
三、平臺主營業務分析 243
四、平臺產品結構分析 244
五、平臺不良貸款分析 244
六、平臺放貸機構分析 245
第九節 小牛在線 246
一、企業基本情況概述 246
二、平臺業務范圍分析 246
三、平臺主營業務分析 246
四、平臺產品結構分析 246
五、平臺不良貸款分析 247
六、平臺放貸機構分析 248
第十節 紅嶺創投 248
一、企業基本情況概述 248
二、平臺業務范圍分析 248
三、平臺主營業務分析 249
四、平臺產品結構分析 249
五、平臺不良貸款分析 251
六、平臺放貸機構分析 252
第十一節 陸金所 252
一、企業基本情況概述 252
二、平臺業務范圍分析 252
三、平臺主營業務分析 253
四、平臺產品結構分析 254
五、平臺不良貸款分析 254
六、平臺放貸機構分析 255
第十二節 民生易貸 255
一、企業基本情況概述 255
二、平臺業務范圍分析 256
三、平臺主營業務分析 256
四、平臺產品結構分析 256
五、平臺不良貸款分析 257
六、平臺放貸機構分析 257
第十三節 點融網 258
一、企業基本情況概述 258
二、平臺業務范圍分析 258
三、平臺主營業務分析 259
四、平臺產品結構分析 259
五、平臺不良貸款分析 260
六、平臺放貸機構分析 262
第十四節 有利網 262
一、企業基本情況概述 262
二、平臺業務范圍分析 263
三、平臺主營業務分析 263
四、平臺產品結構分析 263
五、平臺不良貸款分析 264
六、平臺放貸機構分析 264
第十五節 人人聚財 265
一、企業基本情況概述 265
二、平臺業務范圍分析 265
三、平臺主營業務分析 265
四、平臺產品結構分析 266
五、平臺不良貸款分析 267
六、平臺放貸機構分析 267
第十一章P2P借貸行業發展前景及投資機會分析 268
第一節 P2P借貸行業SWOT分析 268
一、P2P借貸行業發展優勢分析 268
二、P2P借貸行業發展劣勢分析 269
三、P2P借貸行業發展機遇分析 270
四、P2P借貸行業發展挑戰分析 270
第二節 P2P借貸行業發展預測分析 271
一、行業發展趨勢預測 271
二、行業發展空間預測 273
第三節 P2P借貸行業發展方向分析 274
一、金融移動化比例漸高 274
二、大數據漸成風控首選 275
三、與消費金融融合發展 275
四、平臺增設孵化器機制 276
第四節 P2P借貸行業投資建議與對策 278
一、行業投資門檻分析 278
二、行業投資潛力分析 279
三、行業投資對策建議 279
第十二章2017-2023年P2P借貸行業投資機會與風險防范 288
第一節 P2P借貸行業投融資情況 288
一、行業資金渠道分析 288
二、兼并重組情況分析 289
三、P2P借貸行業投資現狀分析 289
第二節 2017-2023年P2P借貸行業投資機會 295
一、產業鏈投資機會 295
二、細分市場投資機會 295
三、重點區域投資機會 296
四、P2P借貸行業投資機遇 297
第三節 2017-2023年P2P借貸行業投資風險及防范 299
一、政策風險及防范 299
二、技術風險及防范 301
三、財務披露風險及防范 303
四、擔保與關聯風險及防范 303
五、流動性及證券化風險 304
六、其他風險及防范 305
第四節 中國P2P借貸行業盈利模式 308
第五節 中國P2P借貸企業融資分析 313
一、中國P2P借貸企業IPO融資分析 313
二、中國P2P借貸企業再融資分析 319
第十三章2017-2023年P2P借貸行業面臨的困境及對策 321
第一節 2017年P2P借貸行業面臨的困境 321
第二節 P2P借貸企業應對對策 322
第三節 中國P2P借貸行業存在的問題及對策 340
一、中國P2P借貸行業存在的問題 340
二、P2P借貸行業發展的建議對策 342
三、市場的重點客戶戰略實施 345
第四節 中國P2P借貸市場發展面臨的挑戰與對策 350
第十四章P2P借貸行業發展戰略研究 353
第一節 P2P借貸行業發展戰略研究 353
一、戰略綜合規劃 353
二、技術開發戰略 355
三、業務組合戰略 356
四、區域戰略規劃 358
五、產業戰略規劃 359
六、營銷品牌戰略 359
七、競爭戰略規劃 360
第二節 對我國P2P借貸行業品牌的戰略思考 362
一、p2p借貸行業品牌的重要性 362
二、p2p借貸行業實施品牌戰略的意義 363
三、p2p借貸企業品牌的現狀分析 364
四、我國資p2p借貸企業的品牌戰略 365
五、p2p借貸行業品牌戰略管理的策略 367
第三節 P2P借貸經營策略分析 371
一、p2p借貸市場細分策略 371
二、p2p借貸市場創新策略 373
三、品牌定位 375
四、品類管理 382
五、p2p借貸新產品差異化戰略 387
第四節 p2p企業競爭策略分析 389
一、提高企業核心競爭力的對策 389
二、影響企業核心競爭力的因素及提升途徑 395
三、提高企業競爭力的策略 400
第五節 p2p借貸行業發展策略 403
一、堅持產品創新的領先戰略 403
二、堅持品牌建設的引導戰略 403
三、堅持技術創新的支持戰略 403
四、堅持市場營銷創新的決勝戰略 403
五、堅持企業管理創新的保證戰略 404
第六節 P2P借貸行業投資戰略研究 404
一、2017年P2P借貸行業投資戰略 404
二、2017-2023年P2P借貸行業投資戰略 405
三、2017-2023年細分行業投資戰略 406
第十五章研究結論及投資建議 407（ZY GXH）
第一節 P2P借貸行業研究結論 407
第二節 P2P借貸行業投資建議 407
一、行業發展策略建議 407
二、行業投資方向建議 409
三、行業投資方式建議 409 （ZY GXH）
圖表目錄
圖表：P2P行業模式介紹 4
圖表：互聯網金融各類模式 8
圖表：歐洲P2P網貸地域分布 22
圖表：國外銀行與金融高科技公司合作情況 28
圖表：2016年P2P網貸行業相關監管文件 36
圖表：2016年各地區P2P網貸行業相關監管文件 37
圖表：2011-2016年我國搜索引擎市場規模及增長趨勢 68
圖表：2011-2016年搜索引擎用戶使用率與用戶增速 68
圖表：2011-2016年我國手機搜索用戶規模及增長趨勢 69
圖表：我國p2p正常運營平臺分區域布 75
圖表：2011-2016年我國P2P借貸平臺交易規模及增長趨勢 77
圖表：2014-2016年P2P借貸相關新聞總量及負面新聞占比 79
圖表：各類型輿情數量占比 80
圖表：2016-2017年p2p網貸行業投資人數量及增長趨勢 82
圖表：2010-2016年p2p投資方出借規模 83
圖表：p2p網貸行業投資方地域分析 83
圖表：p2p網貸行業投資方性別分析 84
圖表：p2p網貸行業投資方年齡分析 84
圖表：p2p網貸行業投資方學歷分析 85
圖表：p2p網貸行業投資方職業分析 85
圖表：p2p網貸行業投資方利率偏好 86
圖表：2011年-2016年投資方平均投資期限走勢 87
圖表：p2p網貸行業投資方平臺屬性偏好 87
圖表：2016-2017年p2p網貸行業借款人數量及增長趨勢 88
圖表：2011-2016年p2p網貸行業成交量走勢 88
圖表：2016年底主要省市p2p網絡貸款余額 89
圖表：p2p網貸行業融資方性別分析 90
圖表：2016年個月融資方平均借款期限走勢 90
圖表：p2p網貸行業融資方各年借款期限走勢 91
圖表：2016年網貸平臺發展指數評級表 96
圖表：2016年第三方互聯網支付市場份額 102
圖表：小額貸款行業領先企業排名 113
圖表：擔保行業領先企業排名 116
圖表：我國信托業目前的基本法律框 117
圖表：銀信合作理財基本情況 119
圖表：充分發揮信托業在經濟發展中的作用 120
圖表：信托行業領先企業排名 121
圖表：部分 P2P平臺涉及消費金融業務情況 132
圖表：部分 專注垂直行業供應鏈金融服務的P2P平臺 133
圖表：p2p細分市場占總市場結構比例 133
圖表：中國網貸行業產業鏈 134
圖表：P2P農村金融網貸平臺列表 149
圖表：房地產+P2P運營模式 151
圖表：部分 珠寶垂直領域p2p網貸平臺概況 158
圖表：珠寶垂直領域p2p網貸運作模式 158
圖表：專注于珠寶垂直領域p2p網貸平臺股東背景 159
圖表：部分 專注于珠寶垂直領域p2p網貸平臺項目信息披露情況 160
圖表：P2B運營模式 164
圖表：2015-2016年珠三角地區P2P網貸平臺累計數量分析 188
圖表：2015-2016年珠三角地區P2P網貸行業成交額分析 189
圖表：2015-2016年長三角地區P2P網貸平臺累計數量分析 191
圖表：2015-2016年長三角地區P2P網貸行業成交額分析 191
圖表：2015-2016年京津冀地區P2P網貸平臺累計數量分析 193
圖表：2015-2016年京津冀地區P2P網貸行業成交額分析 193
圖表：2014-2016山東地區每月出借人數走勢 201
圖表：2014-2016山東地區每月借款人數走勢 201
圖表：2014-2016山東地區在營平臺數量走勢 202
圖表：2014-2016山東地區每月問題平臺數量走勢 202
圖表：2014-2016山東地區累計問題平臺數量走勢 203
圖表：2014-2016山東地區每月成交量走勢 203
圖表：2014-2016山東地區貸款余額走勢 204
圖表：2014-2016山東地區綜合利率走勢 204
圖表：2014-2016浙江地區每月出借人數走勢 205
圖表：2014-2016浙江地區每月借款人數走勢 206
圖表：2014-2016浙江地區在營平臺數量走勢 207
圖表：2014-2016浙江地區每月問題平臺數量走勢 207
圖表：2014-2016浙江地區累計問題平臺數量走勢 208
圖表：2014-2016浙江地區每月成交量走勢 208
圖表：2014-2016浙江地區貸款余額走勢 209
圖表：2014-2016浙江地區綜合利率走勢 209
圖表：投哪網借款端產品分類 228
圖表：投哪網理財端產品分類 228
圖表：搜易貸借款端產品設置 241
圖表：搜易貸投資端產品設置 242
圖表：愛投資投資端產品設置 244
圖表：小牛在線投資端產品設置 247
圖表：紅嶺創投本金保障區投資標的 250
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